附 件

第二届上海市大学生理财规划大赛评审细则

（一）初赛评分规则 序号 评分要点 1 明确理财目标，内容说明 明确客户的理财需求和目标，了解客户家庭的基 收集财务信息本背景，如职业、年龄、生活爱好等，定位客户的生（各10分，共涯类型，理解理财目标的财务内涵并量化。收集客户20分） 2 分析客户当前的财务信息，制作未来现金流量表并进行分析。 分析、评估客户的财务状况，做出合理的金融前的财务状况，评提假定，明确理财策划的设计原则，提出综合理财建估财务机会（10议并指出可实行的理财策略。 分） 3 理财策划方案开发可实施的具体方案，分别制定出退休计划、的设计制定（50投资策划、保险策划等，方案的设计必须本着科学、分） 求实的态度，推理和假设过程必须严密合理，计算要精确。 根据客户的风险承受能力和财务目标，为客户提供切实可行的理财计划，涵盖投资计划，教育计划、退休计划、财产转移计划、风险管理计划、税务计划等，并对每个计划进行较详细的专业分析。 4 执行财务策划方案（5分） 5 监控和调整（5分） 监督执行并根据实际变化做相应调整：强调和客户互动操作和过程的文档化。考虑时间因素，资产的配置会随着经济周期、行业及国家的宏观经济状况的变化而变化，理财和资产配置方案的更新应有所考虑和体现。 确定实施时间表，帮助客户理解并执行该方案。 - 1 -

6 理财方案的评进行理财策划预测、策略评估、投资组合评估、估和可行性分投资收益率分析等；阐述各项费用及佣金，执行理财析等（10分） 策划的准备、风险揭示等；阐述与其他专业人员（律师，保险精算师，证券分析师，税务专家等）的沟通和合作问题等。

（二）复赛评分规则（演示团队要统一着装,统一队标） 类别 项目 1、PPT文案 2、实践调研 演示环节 3、策划目标 4、方案创意 评分标准 文案完整、材料齐全、画面优美 创意策划经过周密的市场研究和分析 目标明确、手法合适、层次分明 项目创意好、立意新、符合理财创意 与实际条件结合紧密、体现理财创意 随机应变、冷静沉着、不怯场、颇具个人魅力 口齿清晰、谈吐文雅、语言流畅、对PPT演说合理 答辩与理财创意结合、充分展现作品优势 合作紧密、着装得体、行动一致 分值 20 10 10 10 5、计划方案 10 1、现场风采 10 答辩环节 2、语言表现 10 3、逻辑思维 4、团队精神

10 10 - 2 -

（三）决赛评分规则（演示团队要统一着装,统一队标） 类别 项目 1、PPT文案 2、实践调研 3、策划目标 演示环节 4、方案创意 评分标准 文案完整、材料齐全、画面优美 创意策划经过周密的市场研究和分析 目标明确、手法合适、层次分明 项目创意好、立意新、符合理财创意 与实际条件结合紧密、体现理财创意 用英语在三分钟内总结方案 随机应变、冷静沉着、不怯场、颇具个人魅力 口齿清晰、谈吐文雅、语言流畅、对PPT演说合理 答辩与理财创意结合、充分展现作品优势 合作紧密、着装得体、行动一致 分值 20 10 10 10 5、计划方案 10 6、方案总结 5 1、现场风采 10 答辩环节 2、语言表现 5 3、逻辑思维 4、团队精神

10 10 - 3 -